A digitális korban a pénzügyi tanácsadás elérhetőbbé és átláthatóbbá vált, mint valaha. A bizalom kulcsa a szakértelem, az őszinteség és a személyre szabott figyelem, mindezt pedig egyre többen találják meg az online térben működő szakembereknél. Soha nem szabad figyelmen kívül hagyni, hogy a pénzügyek világában hozott döntések gyakran évekre, sőt, évtizedekre meghatározhatják egy ember vagy család jövőjét. Éppen ezért nem meglepő, hogy egyre többen fordulnak pénzügyi tanácsadókhoz.

Az internet világában pedig teljesen érthető, ha ezt sokan az online térben teszik. A digitalizáció új korszakot nyitott a pénzügyi tanácsadásban, amit ma már nemcsak a bankfiókok falai között, hanem videóhívásokban, chatbotokon és személyre szabott online kalkulátorokon keresztül is igénybe lehet venni. Már csak az a kérdés, hogy kiben lehet megbízni?

A független tanácsadók bizalmat érdemelnek

Sokan megvannak elégedve a Grantis pénzügyi tanácsadás szolgáltatásaival. Az online elérhető, független szakértők nemcsak rugalmasságot és gyorsaságot kínálnak, hanem átlátható, személyre szabott megoldásokat is, mindezt a kanapéról vagy egy munkahelyi kávészünet alatt is elérhető módon. A Grantis munkatársai egyetlen pénzintézethez sem tartoznak, így tényleg azt nyújtják, amit ígérnek, vagyis maximálisan az ügyfeleik elképzelését tartják szem előtt.

Miért fontos a pénzügyi tanácsadás?

A pénzügyi döntések nem csupán számokról szólnak, mivel azok mögött célok, álmok és élethelyzetek húzódnak meg. Legyen szó biztosításról, nyugdíj-előtakarékosságról, lakásvásárlásról vagy befektetésekről, a legtöbb embernek nehéz eligazodni a kínálat és a lehetőségek rengetegében. A pénzügyi tanácsadó éppen ebben segít:

• Érthetően elmagyarázza a lehetőségeket.
• Megmutatja az előnyöket és kockázatokat.
• Segít kiválasztani a legjobb megoldást, az ügyfél egyéni igényeire szabva.

Kik a valódi szakemberek?

A valódi pénzügyi tanácsadók nem termékeladók, hanem ügyfélközpontú gondolkodók. Függetlenek, vagyis nem egy adott szolgáltató érdekeit képviselik, hanem az ügyfélét. Emellett folyamatosan képzik magukat, naprakészek a piaci trendekben és pontosan tudják, hogy egy jó tanács alapja nemcsak a számítás, hanem az ügyfél élethelyzetének és céljainak mély megértése. Egy igazi szakember arra a kérdésre, hogy: „mi a legjobb befektetés?”, mindig úgy válaszol, hogy: „attól függ”. Nem mindegy ugyanis, hogy:

• Mennyit akarsz befektetni?
• Milyen gyakran tudsz félretenni?
• Mekkora időtávban számolsz (évek-évtizedek)?
• Mekkora a veszteségtűrésed?
• Inkább biztos kamattal számolnál vagy kockáztatsz a nagyobb hozamért?

Ezekre mind választ kell adni, mielőtt bármibe belekezdenél.

A digitális tér előnyei

Az online pénzügyi tanácsadás robbanásszerű terjedése nem a véletlen műve. A digitalizáció kényelmet, időmegtakarítást és sok esetben nagyobb átláthatóságot biztosít. Egy jól strukturált videókonzultáció vagy digitális pénzügyi terv ugyanolyan hatékony lehet, mint a személyes találkozó, sőt, sok esetben gyorsabb és gördülékenyebb is. Emellett, az online platformok lehetőséget adnak arra is, hogy több szakértő ajánlatát összehasonlítsd, értékeléseket olvass és megalapozott döntést hozz.

Legyen szó például egy fiatal párról, akik az első közös lakásukat tervezik vagy a negyvenes éveiben járó családapáról, aki a gyermeke jövőjét szeretné megalapozni, a pénzügyi tanácsadó segítségével magabiztosabb, tudatosabb döntések születhetnek meg. Amennyiben pedig mindez online is működik – gyorsan, kényelmesen és biztonságosan – miért is ne használnád ki?